Identificación de cheques fraudulentos

A todos nos gusta cobrar, pero no todos los cheques son reales. Tanto si estás vendiendo algo por Internet como si acabas de recibir un cheque inesperado por correo, lo mejor es ser precavido. Siga leyendo para obtener consejos sobre cómo identificar cheques fraudulentos y evitar ser víctima de una estafa.

Estafas habituales con cheques

Existe una gran variedad de estafas con cheques, pero a continuación le indicamos algunas de las más comunes a las que debe prestar atención:

• El remitente afirma que ha ganado un sorteo. Cuando hacen esto, pueden pedirte que ingreses el cheque y devuelvas una parte para cubrir impuestos y tasas.
• Ha vendido un artículo por Internet y el comprador le envía un cheque sospechosamente superior a la cantidad acordada. Entonces pueden pedirte que devuelvas una parte del dinero como "pago en exceso".
• Cobrar un cheque por cuenta ajena. En este caso, un desconocido se le acerca y le pide que le cobre un cheque. Puede alegar que no tiene cuenta bancaria. Una vez que haces el ingreso y retiras el efectivo, has pagado al desconocido con tu dinero, no con el cheque fraudulento.

Siga estos pasos para identificar cheques fraudulentos

Inspeccionar el cheque

No deposite el cheque si lo tiene:

• Una cantidad inusual: El cheque no debe ser por más dinero del que esperas. Asegúrate de que el importe es exacto si esperas un cheque por un artículo que estás vendiendo o por cualquier otra transacción.
• Datos personales no coincidentes: Confirme que el nombre, la empresa o la dirección personal del beneficiario son válidos y coinciden con lo que sabe de la persona o empresa que le paga. Puede buscar empresas en Oficina de Buenas Prácticas Comerciales sitio web.
• Elementos que faltan u otras señales de alarma: Puede que al cheque le falte la firma, la dirección o el logotipo del banco, o elementos de seguridad como marcas de agua o iconos de candado. Los cheques fraudulentos también pueden tener faltas de ortografía.

Tanto si se trata de un cheque personal, comercial, de caja o certificado, siempre es mejor comprobar si hay señales de alarma. Pero el cheque en sí no debe ser lo único que se tenga en cuenta a la hora de identificar un fraude.

Pregúntese por qué ha recibido el cheque

Si recibes un cheque por correo que te parece extraño, averigua quién te da el dinero y su motivo. Investiga a la persona o empresa para ver si el pago tiene sentido y comprueba cualquier correo electrónico u otra comunicación que hayas tenido con ellos.

Centra está aquí para ayudar. Si alguna vez se pregunta por qué ha recibido algo, confíe en su instinto y pida ayuda para verificar el cheque. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

No utilices el dinero

Si ha ingresado un cheque que sospecha que puede ser fraudulento, no gaste el dinero.

Cuando deposita un cheque, éste pasa por un proceso automático de revisión para ser compensado. Aunque el dinero aparezca como depositado en su cuenta, eso no siempre significa que el cheque sea bueno. Podría estar siendo revisado para asegurar que no es fraudulento.

Si el cheque no tiene fondos, el importe del cheque se deducirá de su cuenta. Si ya has gastado el dinero, eso podría acarrear otras complicaciones en tu cuenta si no tienes dinero suficiente para cubrir la deducción.

Recibir dinero que no has pedido es como recibir una pizza que no has pedido. Uno se pregunta de dónde ha salido y se imagina que no es seguro comérsela. Los cheques fraudulentos pueden aparecer de la misma manera, pero al igual que la pizza inesperada, debe tener cuidado.

Si conoce a alguien que haya recibido un cheque recientemente, comparta también con él esta información para que esté informado sobre la identificación de cheques fraudulentos. Si desea más información sobre tramas fraudulentas, consulte nuestro Centro de Protección y Prevención del Fraude.